医師による医師･小金持ちのための資産運用･活用法 〜忙しい小金持ちのために〜
海外ETFを利用した長期世界分散パッシブ投資など忙しい小金持ちの投資スタイルを提案。スターアライアンスゴールド、アメックスプラチナなど生活を楽しくする記事や主要通貨の流通･運用･決済手段も満載。
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資産１億円で早期リタイアする？
嶋田です。
土曜日の日経PLUS1に「資産１億円で早期リタイアする？」っていう特集がありました。またまたアンケートをやってるわけですが、「する」派1201人、「しない」派2919人ということ。 けっこう多いことに驚いたというほどのこともありませんが、日本人も変わってきたでやんす。 「現在いくらあったら早期リタイアしますか？」 20代、30代では3億円超が50％いる。嶋田も同伴者は1人で2億7000万円くらいは必要なわけですが、額的には同年代の平均くらいでしょうか？みんな多くを求めているようにみえますが、子供のことなんか考えると当たり前のようにも思える数字です。嶋田が子宝に恵まれようものなら5億あっても足りません。 根強い意見は「お金があっても働かないと人間ダメになると思う」ってやつ。これを聞くとゲンナリします。不安神経症的な奴隷的発想です。金持ち父さんに怒られます。 左の欄には「何でもランキング」があり「湖の眺めがいい宿」という梅雨にはイタイ特集です。 1位 ザ・ウィンザーホテル洞爺 2位 あかん鶴雅別荘 3位 小田急 山のホテル 4位 チミケップホテル 5位 松江宍道湖畔 文人ゆかりの宿 皆美館 僕は先日定期処方でDOの「ハイアットリージェンシー箱根」に行ってきました。雨がひどかったのですがスパでダラダラ一応リフレッシュしたようです。山のホテルのラグジュアリーツインはアリかもしれません。その山のホテルは東京都医師国保加入者は格安料金で宿泊することができます。 1人1泊 5250円 しかし、これはスタンダードツイン限定になっており、あまり使えません。では。 ↓なんと現在1位でごんす。医師ブログランキング参加中！  医師ブログランキング↓人気ブログランキング参加中！こちらもお願いしますm(_ _)m  人気blogランキング
夏のボーナスなんてありません
おはようございます、嶋田です。
本日の日経新聞に「夏のボーナスどう使う？」なんて記事があります。僕に夏のボーナスなんてありません。働きが悪いからでしょうか？ 貯蓄 39％ 投資 8％ 住宅ローン返済 10％ 耐久消費財など購入 9％ 旅行・レジャー 13％ 生活費補てんなど 21％ へぇ〜、投資は8％止まりですか。相変わらずの状況です。 「投資したい金融商品は？」 国内株式 53.8％ 個人向け国債 19.4％ バランス型投信 15.8％ 外貨MMF 15.2％ 新興国投信 14.5％ ・・・ 海外ETF 6.4％ 国内ETF 6.4％ うむ〜、まだ海外ETFはこれほどにマイナー路線でしたか。8％の投資する人の6.4％ですから0.5％と200人に一人ということになりますかね。 僕は現四半期の投資行動は既に終わっているので、次の四半期は様子を見てインド・中国を中心とした新興国やREITを物色したいと思います。 ↓このブログの順位は？医師ブログランキング参加中！ 医師ブログランキング↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
ジムは言う
おはようございます、嶋田です。
COURRIER JAPONを毎月読んでいます。世界各国のメディアを拾い読みでき重宝してます。 そのクーリエ・ジャポンの今月号で「ジム・ロジャースの投資レッスン」なる記事があります。まあ詳しくは言えませんが、いつものように �／楊姥気鯒磴─� �▲灰皀妊�ティを買え！ ��ディフェンシブ銘柄を買え！(水・発電・農業・観光など) ということです。 ↓このブログの順位は？医師ブログランキング参加中！ 医師ブログランキングそれで実際彼が何に投資しているかという問いには �’精酳� �⊃楊姥� ��スイスフラン �て�本円 と答えたそうな。 ふむー、人民元はCYBが出たので買います！コモディティはUSOとDBA、2809で儲かってます。水はCGWあたりでいいですか？農業はMOOを一応軽く抑えています！最後に収入は日本円です！ シーゲル＆ロジャースの信者な嶋田でした。 ↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
キャピタルロスな人への朗報？
おはようございます。底を測るのは難しい。。
以前、こんな記事をかいていました。以下に引用します。 ETF購入テクニック 2006/09/07記事 どうも、テキーラでアルコール性肝炎になりかけている嶋田です。 先日、Einthoven先生のほうからETFの話がありましたが補足しておきます。 ETFを買う際によくインデックスファンドから乗り換える、つまり投信で積み立てておいてある程度貯まったら、投信を売ってETFを買う戦略をとられることがあります。 しかしこれは税制面で注意を要します。 投信の売却益には課税がかかります。 現在は10％ですが将来的(平成20年)には20％になります。 つまり値上がり分（キャピタルゲイン）には課税されるのです。 売却の度に課税されていたら、長期的には大きなロスとなります。 そこで投信が貯まって売るときは、値下がった(キャピタルロス)ときにすれば非課税でETFに移行できるのです。 まあ、株価が長期上昇局面ならなかなか買えずフラストレーションが溜まることとインデックスファンドの相対的に高い(一般的には低いがETFよりも)信託報酬を払うことになります。 またETFを買う際は100万円以上でないと、販売手数料(株式売買手数料)が割高になりますのでご注意を!! つまり、証券会社で株式売買手数料が違いますので、ご自身が利用している証券会社の手数料がETF購入額の何％になるか算数をする必要があり、できるだけ初期コスト低くする必要があります。 とはいっても毎年徴収される信託報酬が高いほうが被害は大きいですが... では。 そこで投信が貯まって売るときは、値下がった(キャピタルロス)ときにすれば非課税でETFに移行できるのです。 まあ、株価が長期上昇局面ならなかなか買えずフラストレーションが溜まることとインデックスファンドの相対的に高い(一般的には低いがETFよりも)信託報酬を払うことになります。 またETFを買う際は100万円以上でないと、販売手数料(株式売買手数料)が割高になりますのでご注意を!! つまり、証券会社で株式売買手数料が違いますので、ご自身が利用している証券会社の手数料がETF購入額の何％になるか算数をする必要があり、できるだけ初期コスト低くする必要があります。 とはいっても毎年徴収される信託報酬が高いほうが被害は大きいですが... では。 (引用終わり) へぇ〜。自分で書いておいて言うのもなんですが、まぁそりゃそうですね。 リレー投資の際のキャピタルゲインに対する課税を減らす、あるいは無くすことができるわけです。日本株を含めて株安の中、キャピタルロスのインデックスファンドが多くあるならETFへのリレーの好機ということになりますね。では。 ↓現在の順位は？医師ブログランキング参加中！ 医師ブログランキング↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
米ドル換算総資産は増えているという事実
嶋田です。
1ドル=100円割れも秒読みです。それに伴い原油の上げも激しくなっています。 我が総資産は円換算ではドル建て資産の為替損で圧縮されていますが、そんなの関係ありません。 なんせ、ドル換算では総資産は増えています。僕がこの先、米国あるいはドルペッグしている国を生活拠点にする可能性も十分あります(一応ポンド圏の予定ですが)。こんなのは言い訳あるいは自分への慰めかもしれませんが、通貨アロケーションというのはそれなりに有効と思われます。 だって「黄金の扉を開ける賢者の海外投資術  」にも書いてありました(笑)。別に日本人だからって日本株や円にこだわる必要ないし、ただ手数料が安いから買ったり使ったりしているだけで。。もっとユーロを持っていて決済手数料がなければ現状ではユーロを使っているはずです。実際は2％程度の法外な手数料を取られるので、現地通貨の決済と相成ります。さて、記事更新が10日間程経ってしましたが、その間僕はインフルエンザで死んでいました。日本初の新型インフルエンザではなかったようです。 これは職業病です。いや、労災です。うーん。毎年かかるんです。今度は頚部にワクチン打ってIgAを作ってみたいと思います。 僕が死んでる間も市場は待ってくれません。まぁ何もすることもなかったと思いますが。いろいろ細かいニュースはあったようです。 「楽天証券も「STAM インデックス・オープン」シリーズ取扱い開始 」(梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー（インデックス投資実践記）) 「楽天証券でも「住信-STAMインデックス・オープン」を取り扱い」(ある貧乏人の投資信託物語) 「国内ＥＴＦ、倍増へ・野村アセット、月内に17本上場」(NightWalker's Investment Blog) 「S&P日本新興株100ETF Listed Index Fund S&P Japan Emerging Equity 100 ETF 本日上場」(雄牛と熊と欲豚と) 「Ｓ＆Ｐ日本新興株100（1314)が遂に上場。 東証で、野村AMと日興AMによるETFセミナーが開催されます」(敗者と勝者のゲームーWinning the Loser's and Winner's Game) 1ドル90円を期待しています。コモディティ急落、更なる株安、円全面高を待ち一気に注ぎ込みたいところです。そのために今日も夜なべしてキャッシュを稼いできます。では。 ↓現在の順位は？医師ブログランキング参加中！ 医師ブログランキング↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
長期分散インデックス投資のすすめのまとめ
こんばんは、嶋田です。
ブログ開設１年半経過、３０万アクセス達成！しょこたんには遠くオヨバネェ〜ですが感謝感謝m(_ _)m 昨年から「世界同時株安」なんてのが数回ありましたが、その間もインデックス投資家は着実に増えているように思います。 さて当ブログの最初の方の記事でインデックス投資関連のものをピックアップしてまとめておきます。今はなき(？)ちょっと説教くさいEinthoven先生の記事が大半ですが読み返してみると、この１年半で投資スタンスが何も変わっていないこと、海外ETFをはじめ優良な金融商品が非常に増えたことなどが目立ちます。 当ブログは長期パッシブ投資、スターアライアンス関連、アメックスプラチナ関連あたりを中心記事にしてまだしばらくやっていく予定です。今後も気長にお付き合いください。 インデックス投資関連記事(入門編) ・本日始動 ・株式アレルギーの医師 ・何に投資するべきか ・複利のちから ・アセットアロケーション ・流動的資産クラス ・日本株式クラス(1) ・日本株式クラス(2) ・日本債券クラス(1) ・日本債券クラス(2) ・外国株式クラス ・外国債券クラス(1) ・外国債券クラス(2) ・外国債券クラス(3) ・コモディティ(1) ・コモディティ(2) ・コモディティ(3) ・資金流通ルートの策定 ・人的資産 ・リスク&リターン(1) ・リスク&リターン(2) 若干説教くさく、内容も極々初心者用といった感じですが意外にボリューミーですね。でも基本的に何も考えない長期分散インデックス投資で知っておくべきことはこの辺りではないでしょうか？あとは実践しながらオイオイ知識レベルが上がっていくというものです。ではまた。 ↓安定首位か？毎度ありがとうございます、医師ブログランキング参加中。 医師ブログランキング↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
米、0.75％の緊急利下げ・ＦＦ金利3.5％
嶋田です。クーッ。
FRBはここ数日の株式市場の下落で0.75％の利下げに踏み切ったようです。さて、本日の米国市場はどうなりますやら。 何もされないで大暴落を期待していたので少しガッカリ。。 情報ソースはNIKKEI NETです。以下に引用します。 「米、0.75％の緊急利下げ・ＦＦ金利3.5％、景気悪化に歯止め」 米連邦準備理事会（ＦＲＢ）は22日、臨時の米連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）を開き、最重要の政策金利であるフェデラルファンド（ＦＦ）金利の誘導目標を緊急に0.75％引き下げ、年3.5％とすることを賛成多数で決めた。実施は即日。米国の信用力の低い個人向け住宅融資（サブプライムローン）問題を発端とする米景気の悪化や世界同時株安や米景気の悪化に歯止めをかけるため、29、30日に開く定例のＦＯＭＣを待たずに大幅な追加利下げに踏み切った。 ＦＦ金利の引き下げは、4年3カ月ぶりの金融緩和に転じた昨年9月から4回目。累計では1.75％の下げ幅となった。臨時ＦＯＭＣによるＦＦ金利の緊急利下げは、米同時テロ発生直後の01年9月以来となる。 金融機関向けの貸出金利である公定歩合も0.75％引き下げ、年4％とした。昨年8月の緊急利下げから5回目の引き下げで、累計では2.25％の下げ幅となった。 (引用終わり) ↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング
相互リンク集のまとめ
おはようございます、嶋田です。
徐々に皆が弱気になってきています。大きなチャンスが来る日も近いでしょうか。 さて当ブログは数多くの相互リンクをさせていただいております。 主なカテゴリーは ・インデックスファンドを中心としたパッシブ投資家のブログ ・海外金融機関を利用した投資家のブログ ・その他の手法で投資を行っている投資家のブログ ・相互リンク以外のブログ などとなっています 少し紹介も含めてまとめてみたいと思います。 【インデックスファンドを中心としたパッシブ投資家のブログ】 梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー インデックス個人投資家である水瀬ケンイチさんのブログです。現在最も有名なパッシブ個人投資家のひとりでしょう。インデックスファンドや海外ETFの情報はもちろん、各商品や証券会社についての分析的な記事も魅力です。 rennyの備忘録 会社員であるrennyさんのブログ。記事の更新頻度の多さもさることながらその充実した内容もまた魅力的です。 NightWalker's Investment Blog NightWalkerさんのブログです。インデックスファンドや海外ETFの商品についてのコスト･パフォーマンスなどの比較記事が分かりやすく参考になります。 投信で手堅くlay-up！ 個人投資家であるじゅん＠さんのブログです。いろいろな情報が包括的に掲載されています。 20歳からの投信による資産形成 20歳の大学生である新幹線さんのブログです。インデックスファンド中心の投資をされています。 幸せなお金持ち的日記 40歳でせみリタイアを計画しているエッジさんのブログです。インデックス投資だけではなく新興国投資・株主優待・IPO・FXと幅広い資産運用の話を取り扱っております。 -資産運用-消費者に良い投資信託を買おう assetsさんのブログ。ローコストのインデックスファンドを中心に良質な投資信託の情報が満載です。 カウンターゲーム とよぴ〜さんのブログで資産運用に関する良質な書籍の紹介が魅力です。 ノーロード投資ブログ noloaderさんのブログです。ノーロード投資信託の情報が豊富でよく分類されていて非常に見やすくなっています。 うんぼぼの投資日記 インデックスファンド･海外ETFを中心に運用するうんぼぼさんのブログです。投資以外にもクレジットカードの話題などほぼ毎日更新されています。 ある貧乏人の投資信託物語 fundstoryさんのブログでパッシブ投資に関するまめな記事更新をされており、ご自身の資産形成経過を公開しています。 敗者と勝者のゲーム ETFとインデックスファンドを中心に国際分散投資で長期運用を目指しているエルさんのブログです。読者の知りたいことを記事にされている質の高いブログです。 タロットのポートフォリオ理論 モダンポートフォリオ理論を実践しているタロットさんのブログです。最近の記事更新はありませんが、excelマクロを駆使した「ポートフォリオ管理シート Ver.1.2.0」を公開されています。暇なパッシブ投資家には有用なツールです。 資産設計に必要なこと？それは時間と複利と分散です！ 現在アクセスできません。。 日本人が知らない資産運用の常識 ファイナンシャル・プランナーでもある中山拓人さんのブログです。比較的新しいブログですが、パッシブ投資のツボをおさえていて真っ当な資産運用ブログになっています。 ↓人気ブログランキング参加中！励みに１票よろしくお願いいたしますm(_ _)m 人気blogランキング【海外金融機関を利用した投資家のブログ】 香港資産運用奮闘記 kz＠銅鑼湾 言わずと知れたkzさんの老舗ブログです。ブログのタイトルは香港ですが、それにとどまらず現在は中東投資のパイオニアとしてご活躍しています。書籍も数多く執筆されており、SNS「World Investor」を主催されています。 PALCOMの海外投資塾 海外投資コンサルティングもされているPALCOMさんのブログです。現在、米国で生活しておられるようですが毎日の記事更新、また投資に限らず非常に幅広い分野の記事が魅力でとても勉強になるブログです。 オフショアな海外投資日記 現在、中国蘇州で生活されているスマイリーさんのブログです。海外金融機関の利用価値を最大限活かされた投資をされています。オフショア生保やエマージング投資について興味がある方は必見です。 海外移住を目的とした資産運用 外資系金融マンの(ひ)さんのブログです。HSBC香港関連の記事も豊富ですが、それ以上にMSCI indexの詳細が視覚的に良く分かる表は秀逸です。 バニラコークの投資日記 パッシブ投資ブログの老舗です。バンガードのETFで構成されたバニラコーク４号などの運用実績を公開しています。 オサーンの投資生活 オサーンさんのブログで投資に限らず幅広いジャンルの話題が魅力です。海外金融機関を利用したETFポートフォリオを公開しています。 駒沢公園散歩日乗 駒沢公園散歩人さんのブログでInteractive Brokersについての記事が豊富な数少ないブログです。売買コストが非常に安く、海外送金･為替両替についても利用価値の高いIBについて知りたい方は必見です。 tanpopoとしの海外投資道 としさんのブログで当ブログでは扱わないFXや先物についての記事もあります。 海外投資生活 MillefeuilleさんのブログでMan Investmentsの運用成績などヘッジファンドに関する記事があります。 カルベネの投資って？ カベルネさんのブログで中国個別銘柄に関する記事があります。 【その他の手法で投資を行っている投資家のブログ】 EBI (Evidence-Based Investment) のすすめ 「東大卒医師が教える科学的株投資術」の著者であられるKAPPAさんのサイトでEvidence-Based Investmentという考え方について詳しく書かれています。またポートフォリオも公開されています。 我が子のために株式投資・投資信託 ゆうちゃんパパさんのブログで国内個別銘柄関連の記事が豊富です。相互リンク先も多くブログ検索もできるのが魅力です。 株をはじめる前に読むブログ staygoldさんのブログで金融商品・証券会社に関して包括的に知識を得ることができます。まさに株をはじめる前には訪れましょう。 トレーダーズ・ラボ ライジングサンさんのブログです。当ブログでは扱っていないFX・先物も投資対象としています。 Ａから始める:企業価値に基づく投資 バフェットを目指している空色さんのブログです。切り口の面白い記事が満載です。 Gabbiano Investments いろいろな視点から鋭い洞察力で書かれた記事が多く勉強になります。国内外問わず投資対象とされています。 サブプライムローンがMMFにまで混入
嶋田です。
「米ＴＤアメリトレードとＥトレードが合併検討」しているようです。 前回記事でMMFについての話をしましたが、本日の日経新聞にサブプライムローンがMMFにまで混入しているという趣旨の記事がありました。 以下、東洋経済ONLINEから近い内容のコラムから一部引用します。 ECB（欧州中央銀行）、FRB（連邦準備制度理事会）が連日大量の短期資金供給に踏み切った背景の一つに、ABCP（asset backed commercial paper）市場の混乱があることがわかった。さらには、MMFなどのミューチュアル・ファンドにまで波及し始めたのだから穏やかではない。 CP（コマーシャルペーパー）は信用力の高い企業が短期資金を調達するために発行する無担保割引約束手形だが、近年、金銭債権等を、特別目的会社のようなビークルに譲渡するか、あるいは担保として提供し、ビークルがこれを裏付け資産としてCPを発行するABCP(資産担保型コマーシャルペーパー)による調達が増えている。米国では市場規模2.2兆ドル（7月末）のCPのうち、半分以上がABCPによる調達になっている。 ところが、その裏付け資産のなかにサブプライムMBSが混じっているとして、市場の不安が高まった。不安は現実のものになった。カナダのコベントリーが14日、借り換え債が発行できなくなったことを発表した。 さらに、これはMMF（マネー・マーケット・ファンド）など流動性の高い安全な資産でしか運用されないとされているミューチュアル・ファンドにまで波及していることがわかった。先週破産申請した大手サブプライム・モーゲージ業者のアメリカン・ホーム・モーゲージ（AHM）のMBSが含まれるABCPの買い手に、パトナム・プレミア・インカム・トラストなどの大手のミューチュアル・ファンドの運用会社が含まれているというのだ。サブプライム・モーゲージという有毒物質はCDOやヘッジファンド、プライベートエクイティファンドだけでなく、短期金融市場や一般の個人投資家が購入するミューチュアル・ファンドにまで散布されているのだ。 (引用終わり) 当然MMFも証券ですから、「さもありなん」というところです。では。 米ＦＲＢ、公定歩合を緊急引き下げ
嶋田です。
イートレでDVYとGSGが追加になるようです。相互リンク先でも記事になっていますので参照ください。 水瀬さんのブログ「梅屋敷商店街のランダム・ウォーカー」 NightWalkerさんのブログ「NightWalker's Investment Blog」 さてFRBが動きました。 NIKKEI NETに「米ＦＲＢ、公定歩合を緊急引き下げ・0.5％下げ5.75％に」という記事があります。以下に引用します。 米連邦準備理事会（ＦＲＢ）は17日、臨時の米連邦公開市場委員会（ＦＯＭＣ）を開き、ＦＲＢが民間金融機関に資金を貸し出す際の金利である公定歩合を緊急に0.5％引き下げ、年5.75％とすることを全会一致で決定した。9月18日に予定されている次回ＦＯＭＣを待たずに公定歩合を引き下げ、サブプライム問題に端を発した金融・株式市場の動揺や信用収縮に歯止めをかける強い意志を示した。 公定歩合の引き下げは即日実施した。短期金利の指標であるフェデラルファンド（ＦＦ）金利誘導目標は年5.25％に据え置いた。 ＦＯＭＣ終了後に発表した声明は、9日以降の金融・株式市場の動揺によって「景気下振れのリスクがかなり高まった」と指摘。「必要に応じて行動する用意がある」と述べ、今後の経済動向次第ではＦＦ金利も引き下げる構えを見せた。 (引用終わり) FF金利いじくれば、更なる動揺を誘うかどうか。ベアに期待。では。 |
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